基金概況

基金名稱
農銀養老目標日期2035三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)
基金簡稱
農銀養老2035
基金代碼
007407
基金類別
發起式混合型基金中基金(FOF)
基金托管人
上海浦東發展銀行股份有限公司
投資目標
本基金是采用目標日期策略的基金中基金,目標日期為2035年12月31日。本基金通過大類資產配置,靈活投資于多種具有不同風險收益特征的基金,尋求基金資產的長期穩健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍包括經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金、國內依法發行上市的股票、債券、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。
投資比例
投資于證券投資基金(含QDII、香港互認基金)的比例不低于基金資產的80%,投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)的比例不高于基金資產凈值的60%。在基金實際管理過程中,基金管理人應當隨著目標日期的臨近,逐步降低權益類資產的配置比例,增加非權益類資產的配置比例。每個交易日日終應當保持現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
業績比較基準
本基金的業績比較基準為 I × 滬深300指數收益率 +(100% - I )×中證全債指數收益率,其中 I 值見下表:

    時間段

  • 基金合同生效之日至2020/12/31
  • 2021/1/1-2025/12/31
  • 2026/1/1-2030/12/31
  • 2031/1/1-2035/12/31
  • 2036/1/1起

    權益類資產比例(H)

  • 35%≤H<60%
  • 25%≤H<50%
  • 15%≤H<40%
  • 5%≤H<30%
  • 0%≤H<20%

    業績比較基準股票類
    資產比例參考值( I )

  • 50%
  • 40%
  • 30%
  • 20%
  • 10%
風險收益特征
本基金為混合型基金中基金,理論上其預期風險與預期收益水平低于股票型基金,高于債券型基金和貨幣市場基金。
( 詳見本基金《基金合同》、《招募說明書》)

產品特點

養老需求大,養老基金早規劃
隨著中國老齡化趨勢加劇,基本養老保險及企業補充養老保險越來越不能滿足社會群體日益增長的養老需求。盡早豐富養老收入來源,已經成為越來越多中青年的共識。公募基金操作透明規范,全市場混合型基金和債券型基金近5年凈值平均年化回報率分別為10.16%和6.54%,可作為重點投資方向。
(來源:wind;截至2019年5月23日)
養老服務定制化,三年鎖定更優化
本產品為FOF(fund of funds),可通過資產配置降低個人擇時和擇券風險;同時作為生命周期類產品,會隨著目標退休日期(約2035年)臨近,逐步降低權益類資產比例,增加固定收益類資產比例,動態調整資產配置比例。越臨近退休日期,投資風格越穩。
對于每份基金份額,本產品有三年持有鎖定期,滿三年后可贖回,這樣的設計能夠避免投資者因短期追漲殺跌而帶來的投資損失。
定量定性結合,以人為本選基金
農銀匯理基金選擇模型將研究重點放在基金經理而非基金產品,為每個基金經理建立專屬的數據庫,采用定性和定量相結合的方法,多維度多角度選擇子基金。
公司自投千萬,投研能力穩健
出于對資本市場和本公司投研能力的信心,農銀匯理基金公司將拿出1000萬元自有資金 購買本基金,鎖定期3年。農銀匯理基金投研能力穩健,旗下權益類基金近5年絕對收益率為64.30%,固收類基金最近5年絕對收益率47.86% (來源:海通證券;截至:2019年3日31日)

擬任基金經理

楊鵬先生

經濟學碩士,8年證券從業經歷。

歷任申銀萬國證券研究所宏觀分析師、中國人保資產管理有限公司FOF投資經理、太平洋資產管理有限責任公司股票高級投資經理。

在保險行業深耕多年,具有FOF投資和股票投資的復合背景,投資風格穩健。

費率結構

認 / 申購費
  • 認 、申購金額
  • M<50萬
  • 50萬≤M<100萬
  • 100萬≤M<500萬
  • M≥500萬
  • 認購費 (%)
  • 0.60%
  • 0.40%
  • 0.20%
  • 1000元 / 筆
  • 申購費 (%)
  • 0.80%
  • 0.50%
  • 0.30%
  • 1000元 / 筆
贖回費率*
  • 持有時間
  • T<7天
  • 7天≤T<30天
  • 30天≤T<1年
  • 1年≤T
  • 贖回費率
  • 1.50%
  • 0.75%
  • 0.50%
  • 0.00%

*本基金對目標日期到期前贖回的份額不收取贖回費。轉型為“農銀匯理永馨混合型基金中基金(FOF)” 后贖回的份額適用的贖回費率如上表所示。

基金管理人

農銀匯理基金管理有限公司由中國農業銀行、法國東方匯理資產管理公司和中鋁資本控股有限公司共同出資組建。公司旗下共管理48只公募基金,涵蓋了股票型、混合型、指數型、債券型和貨幣市場基金。剔除貨幣基金規模,公募資產管理規模(AUM)2019年3月底達1071億元,排名全行業第16位(海通證券;截至:2019年3月31日)
近兩年,農銀匯理基金獲“金基金”債券投資回報基金管理公司 獎;“固定收益投資金牛基金公司”獎;“2018年度固定收益投資明星團隊”獎;基金20年“金基金”股票投資回報基金管理公司獎和“2017年度明星基金公司成長”獎;(《上海證券報》:時間:2019年4月26日;《中國證券報》:時間:2019年4月14日;《證券時報》;時間:2019年3月21日;《上海證券報》:時間2018年5月10日;《證券時報》:時間:2018年3月22日)

風險提示函

1 證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。
2 基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
3 基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。
4 投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。
5 投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。
6 養老目標日期2035三年持有混合型發起式基金中基金(FOF)(以下簡稱“本基金”)由農銀匯理基金管理有限公司(以下簡稱“基金管理人”)依照有關法律法規及約定發起,并經中國證券監督管理委員會證監許可[ 2019 ]592號注冊。本基金的《基金合同》和《招募說明書》已通過《中國證券報》和基金管理人的網站(www.nawrgu.icu)進行了公開披露。
7 基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。基金管理人管理的其他基金的業績不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。
8 投資人應當通過基金管理人或具有基金代銷業務資格的其他機構購買和贖回基金,基金代銷機構名單詳見本基金《招募說明書》以及相關公告。
農銀匯理基金管理有限公司
上饶二八杠输精光